Руководство по проверке KYC

Если вы любите азартные игры, то вам наверняка встречался термин KYC. Но что означает эта аббревиатура и почему она так важна? Прочитайте наше руководство, чтобы узнать больше.

Что такое KYC

KYC — это сокращение от фразы Know Your Customer (Знай своего клиента). Это обязательная проверка в большинстве легальных онлайн-казино, финансовых организаций, кредитных союзов, платежных сайтов и других учреждений. С помощью KYC компании проверяют личности клиентов на соответствие условиям обслуживания и требованиям лицензий.

Иными словами, KYC в сфере азартных игр позволяет сайтам казино или спортивных ставок проверить, является ли игрок тем, за кого себя выдает.

Важность KYC

Мы определили, что такое KYC, но почему эта проверка так важна в индустрии азартных игр? Онлайн-казино обязаны проводить KYC, так как она позволяет обеспечить:

1. Надежность транзакций
2. Ответственную игру в казино
3. Честность казино

1. KYC и транзакции в казино

В онлайн-казино пользователи вносят депозиты, играют в игры и выводят выигрыши. Однако некоторые используют азартные игры для отмывания денег и другой незаконной финансовой деятельности. Отмывание выглядит следующим образом: злоумышленники вносят деньги (неотслеживаемые средства), играют в игры или делают ставки с низким уровнем риска, а затем выводят выигрыши как «средства, полученные законным образом».

Проверки KYC и AML (борьба с отмыванием денег) — это важнейшие меры, которые помогают онлайн-казино бороться с незаконной деятельностью. Зная личность игрока и другую важную информацию, правоохранительным органам легче отслеживать незаконные транзакции. Таким образом онлайн-казино, представленные на сайте Казино Мир, могут предотвратить и остановить совершение незаконных операций.

2. KYC и ответственная игра в казино

Во многих странах действуют строгие законы, регулирующие сферу азартных игр и не позволяющие играть несовершеннолетним. В большинстве стран игроку должно быть не менее 18 лет, чтобы играть в казино или делать ставки на спорт. Проверка KYC необходима, чтобы такие законы соблюдались.

Хотя почти все онлайн-казино обязуют клиентов указывать дату рождения при регистрации аккаунта, несовершеннолетние лица могут попытаться обмануть систему, введя недействительную дату. Для борьбы с этим сайты внедряют дополнительный уровень проверки в виде KYC и проверяют совершеннолетие пользователей.

Кроме того, проверки KYC также помогают онлайн-казино идентифицировать игроков, которые пытаются создать аккаунт повторно после того, как им уже было отказано в доступе.

3. KYC и честность казино

Проверка KYC необходима для обеспечения правильной и честной работы онлайн-казино. Дело в том, что некоторые игроки пытаются получить незаконное преимущество и таким образом увеличить выигрыш, например за счет определенных бонусов и акций.

На некоторых игровых сайтах действует приветственный бонус, который доступен только для новых игроков и только по одному бонусу на человека. Однако некоторые пользователи могут создавать аккаунты под новыми именами, чтобы многократно получать один и тот же бонус и пользоваться несправедливым преимуществом.

Для решения этой проблемы онлайн-казино требуют от игроков прохождения проверки KYC. За счет этого они могут быть уверены, что игрок не сможет использовать одноразовый бонус несколько раз.

Основные элементы KYC

Стандартная проверка KYC включает три элемента: программу идентификации клиентов, комплексую проверку клиентов и непрерывный мониторинг.

Программа идентификации клиентов — это первый и наиболее распространенный этап проверки KYC. Игровые сайты требуют предоставить документы, подтверждающие личность и место жительства пользователя. В некоторых случаях онлайн-казино также может запросить данные об источнике средств в виде выписки с банковского счета.

Комплексная проверка клиентов проводится в тех случаях, когда необходимо тщательно оценить риски. Как правило, эти данные запрашиваются финансовыми операторами, такими как банки и кредитные учреждения, но в некоторых случаях они могут потребоваться и в онлайн-казино. Этот компонент KYC может представлять собой простую, стандартную или продвинутую комплексную проверку клиентов.

Непрерывный мониторинг — неотъемлемая часть процесса KYC. Онлайн-казино или финансовым компаниям недостаточно провести проверку KYC один раз. Они должны постоянно отслеживать деятельность своих клиентов, чтобы следить, что те не нарушают условия обслуживания. Поэтому при обнаружении любых подозрительных действий сайты с азартными играми обязаны составлять отчет о подозрительной деятельности (SAR) и уведомлять соответствующие органы.

Проверка KYC обязательна?

Если кратко, да. Проверки «Знай своего клиента» позволяют поддерживать честное и безопасное игровое пространство. Однако регулирующие органы предъявляют разные требования к процедуре KYC.

Например, Комиссия азартных игр Великобритании требует, чтобы любая организация, занимающаяся азартными играми по ее лицензии, проводила проверку KYC перед активацией аккаунта клиента.

Однако в случае с Управлением по азартным играм Мальты или eGaming Кюрасао дела обстоят иначе: пользователи могут играть в игры, но для вывода выигрышей им придется пройти проверку KYC.

Но что, если сайт казино не проводит проверку KYC? Тогда его деятельность будет идти вразрез с правовой базой, предоставленной его регулирующим органом, что может привести к санкциям вплоть до лишения лицензии.

Как проходит KYC в онлайн-казино

Стандартный процесс проверки «Знай своего клиента» в онлайн-казино довольно прост. Он включает следующие шаги:

1. Создание аккаунта в онлайн-казино
2. Заполнение регистрационной формы с указанием действительных данных
3. Переход на страницу верификации KYC через появившееся окно (в казино с лицензией UKGC)
4. Загрузка четких фотографий необходимых документов
5. Отправка изображений и необходимой информации на адрес электронной почты, предоставленный в рамках KYC (в казино с другими регулирующими органами)
6. Завершение проверки и получение результатов

Если вы не прошли проверку KYC, то, как правило, вы получите соответствующее уведомление и сможете загрузить документы повторно. Мы рекомендуем сразу же пройти проверку KYC во избежание задержек при выводе выигрышей.

Какие документы нужны для KYC

Хотя процедура KYC может отличаться в разных казино в зависимости от регулирующего органа, чаще всего требуются одни и те же документы. Их можно разделить на три категории: проверка личности, подтверждение места жительства и подтверждение банковского счета.

Проверка личности обычно подразумевает предоставление удостоверения личности государственного образца, такого как:

• Загранпаспорт
• Водительское удостоверение
• Удостоверение на право голосования
• Студенческий билет
• Свидетельство о рождении
• Рабочее удостоверение

Подтверждение места жительства:

• Счет за коммунальные услуги с вашим именем и адресом
• Документы на недвижимость
• Выписка из банка
• Договор аренды

Подтверждение банковского счета:

• Выписка из банка
• Изображение кредитной/дебетовой карты с закрытыми последними цифрами
• Номер банковского счета

Заключение

Проверки KYC делают игру в казино честной. Они защищают сайты и самих игроков, гарантируя, что все пользователи являются теми, за кого себя выдают. В зависимости от регулирующего органа конкретного онлайн-казино проверка KYC проводится при регистрации, перед выводом средств или в другое время.

Часто задаваемые вопросы

Что означает KYC?

KYC — это аббревиатура от фразы Know Your Customer (Знай своего клиента). Она обозначает процесс, который онлайн-казино, финансовые учреждения и другие организации используют для подтверждения личности своих клиентов.

Какие документы необходимы для проверки KYC?

Большинство онлайн-казино требуют от игроков загрузить документы, подтверждающие личность (например, удостоверение личности государственного образца), место жительства (например, квитанцию на оплату коммунальных услуг) и банковский счет (например, выписку из банка).

Могут ли несовершеннолетние играть в азартные игры?

Нет. Несовершеннолетним запрещено играть в азартные игры во всем мире. Игровой сайт, предоставляющий услуги несовершеннолетним, понесет наказание в соответствии с законом. Проверка KYC помогает онлайн-казино ограничивать доступ для несовершеннолетних.

В чем разница между KYC, AML и CDD?

KYC (Знай своего клиента) предназначена для подтверждения личности клиентов. AML (Борьба с отмыванием денег) — это политика борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. А проверка CDD (Комплексная проверка клиентов) используется для сбора данных о клиентах и оценки рисков финансовых преступлений.